Was kosten Fonds?

Wie viel ein Fonds in Euro und Cent kostet, hängt vom jeweiligen Produkt ab. Die Kosten und Gebühren können beispielsweise im „Basisinformationsblatt“ nachgelesen werden, das nach einheitlicher Vorlage für jedes Produkt individuell erstellt wird.

Die Gesamtkosten bestehen in der Regel aus folgenden Bestandteilen:

Ausgabeaufschlag

Gebühr, die zusätzlich zum Anteilspreis anfällt. Ist je nach Vertriebsweg und Fondstyp unterschiedlich hoch bzw. kann entfallen.

Jährliche laufende Kosten

Umfassen alle vom Fonds getragenen Kosten ohne erfolgsabhängige Vergütung und Transaktionskosten, insbesondere:

Verwaltungsvergütung:
Gebühr für das Management des Fonds
Verwahrstellenvergütung:
Kosten für die Verwahrung des Fondsvermögens durch die Verwahrstelle
Aufwendungsersatz:
Beispielsweise Kosten für die Wirtschafts- und Steuerprüfung des Fonds

Jährliche variable Kosten

Transaktionskosten:
Entstehen durch den An- und Verkauf von Wertpapieren oder Immobilien im Fonds
Erfolgsabhängige Vergütung („Performance Fee“):
Berechnen einige Fonds zusätzlich, wenn der Fondsmanager die Wertentwicklung seines Vergleichsmaßstabes übertrifft oder ein bestimmtes Gewinnziel erreicht

Ausgabe­aufschlag

Jährliche laufende Kosten

Jährliche variable Kosten

Mitgliederbereich

Ausgabeaufschlag